Nový systém finančných podvodov online – okrádanie okradnutých

Jednou z hlavných ekonomických udalostí v júli bol kolaps pyramídovej schémy Finiko, ktorá postihla státisíce občanov Ruska a ďalších krajín SNŠ, ktorí uložili najmenej 80 miliónov Euro do rúk podvodníkov.Klasická pyramídová schéma. Členovia, ktorí vložili 1000 dolárov alebo viac, získali 20-35% mesačný príjem, ako aj bonusy za nábor nových ľudí. Finiko teda fungovalo a rástlo asi rok, potom sa platby náhle zastavili a peniaze niekde „zmizli“. Mnohí vkladatelia, ktorí investovali milióny, sú však stále presvedčení, že ide o nedorozumenie.

Anton Kukanov, zástupca vedúceho spoločnosti Roskachevo: „Roskachevo varuje, že na webe existujú podvodníci druhej úrovne, ktorí aktívne pestujú veľké publikum obetí Finiko: pristávajú najmä v chatových miestnostiach a investorských skupinách, kde vyzývajú ľudí, aby sa pripojili k ich vlastným projektom a tak „získali späť stratené peniaze“. Ďalšia skupina podvodníkov sa predstavovala ako právnici, ktorí im pomáhali viesť konkurzné konanie alebo žalovať pyramídových podvodníkov – za mierny poplatok vopred, po ktorom ich používateľ už nikdy neuvidí.“.

Podľa Kukanova ľudia, ktorí si uvedomia, že boli podvedení pyramídovou schémou, prežívajú šok a sú zraniteľní voči každému novému podvodu, pričom sa mylne domnievajú, že „blesk neudrie dvakrát do toho istého miesta“. Internet je však miestom, kde môže blesk podvodu zasiahnuť obeť toľkokrát, koľkokrát si želá. Preto je v prvom rade veľmi dôležité zabrániť tomu, aby ľudia vstúpili do podvodného investičného systému.

Anton Kukanov, zástupca riaditeľa spoločnosti Roskachevo: „Predtým, ako investujete svoje peniaze do akejkoľvek online schémy, dobre sa zamyslite, analyzujte riziká, spýtajte sa sami seba, či existujú nejaké známky podvodu, či rozumiete, čo sa skrýva za terminológiou, s ktorou tvorcovia žonglujú. Pozrite sa na online recenzie stránky. Buďte kritickí k online kalkulačkám a výpočtovým schémam na takýchto webových stránkach, každý údaj si dvakrát skontrolujte. Ak vám nejakú schému odporučia priatelia alebo známi, neznamená to, že jej môžete dôverovať – pyramídové schémy sa rozvíjajú tak, že získavajú nové obete prostredníctvom svojich sociálnych kruhov.“.

Vladimir Tarachev je vedúcim oddelenia ochrany spotrebiteľa v spoločnosti Roskatchestvo:

„Predtým, ako spoločnosti zveríte svoje peniaze, mali by ste si ju dôkladne preveriť:

1. Vyhľadajte spoločnosť v registroch právnych finančných inštitúcií na webovej stránke Banky Ruska fmp_check/ . Vo väčšine prípadov musia mať spoločnosti povolenie od Ruskej banky, aby mohli prilákať investorov. Tým sa zabezpečí, že na vás bude dohliadať regulačný orgán. Niektorí podnikatelia zatiaľ získavajú peniaze od investorov prostredníctvom crowdfundingu, vydávajú svoje cenné papiere a predávajú ich mimo burzy. V tomto prípade nepotrebujú povolenie Ruskej banky na hľadanie investorov. Potom absencia registrov regulačného orgánu neznamená, že,

Rozpoznajte, že máte do činenia s podvodníkom. Ale riziko straty vašich úspor, ak investujete do projektu, sa mnohonásobne zvyšuje – pretože Ruská banka nekontroluje prácu takýchto organizácií.

2. Skontrolujte údaje o spoločnosti v Jednotnom štátnom registri právnických osôb USRLE na webovej stránke Federálnej daňovej služby FTS . Je možné, že spoločnosť je novo založená – napríklad v predvečer získavania finančných prostriedkov, má minimálny základný kapitál a jediného zakladateľa. Potom veľmi riskujete, keď mu zveríte svoje úspory. Venujte pozornosť hlavnému typu činnosti organizácie: ak je registrovaná ako pekáreň, ale ponúka investície do kryptomeny, na kvasinkách porastie len príjem jej tvorcov a vy prídete o peniaze.

3. Prečítajte si dokumenty. Najskôr skontrolujte celý názov vašej spoločnosti a bankové údaje vrátane zmluvy o spoločnosti, webovej stránky, registra Ruskej banky a Federálnej daňovej služby. Aj tie najmenšie rozdiely môžu naznačovať, že sa vás snažia oklamať. Prečítajte si, aké záväzky spoločnosť prijíma a čo sa stane, ak sa nedodržia. Už v tejto fáze môže byť jasné, že sa s touto spoločnosťou neoplatí obchodovať.“.